Πώς να εξοικειωθείτε με καταχωρήσεις από Συμφωνία Τράπεζας

Κάθε μήνα η τράπεζά σας στέλνει δηλώσεις που αναφέρουν λεπτομερώς τις συναλλαγές στον τραπεζικό λογαριασμό της εταιρείας σας. Πρέπει να συνδυάσετε αυτές τις δηλώσεις με το λογαριασμό μετρητών του ημερολογίου σας σε μηνιαία βάση. Η δήλωση από την τράπεζά σας περιλαμβάνει τραπεζικά έξοδα, επιστροφές επιστροφής και άλλες πληροφορίες στις οποίες δεν θα έχετε πρόσβαση χωρίς συμφιλίωση. Μπορεί να διακινδυνεύσετε να εκτελέσετε το λογαριασμό σας αρνητικά αν δεν συμβιβάζετε την τραπεζική δήλωση με το βιβλίο σας κάθε μήνα. Ένα από τα κλειδιά αυτής της διαδικασίας είναι να καταχωρίσετε καταχωρήσεις σε περιοδικά που προσαρμόζουν ανάλογα την ισορροπία του λογαριασμού σας.

Ανακατανομή του υπολοίπου της κατάστασης των τραπεζών

1.

Σημειώστε το τελικό υπόλοιπο της τραπεζικής δήλωσης. Προσθέστε τυχόν καταθέσεις που έχουν εγγραφεί στο βιβλίο σας και δεν εμφανίζονται στη δήλωση. Για παράδειγμα, αν το υπόλοιπο της δήλωσης είναι $ 18.923 και το γενικό βιβλίο σας αντανακλά $ 5.240 σε καταθέσεις που δεν εμφανίζονται στη δήλωση, το αναθεωρημένο υπόλοιπο ισούται με $ 24.163.

2.

Μειώστε το υπόλοιπο της κατάστασης με τυχόν ελέγχους που εκκαθαρίστηκαν μετά την ημερομηνία λήξης της δήλωσης. Για παράδειγμα, εάν το αναθεωρημένο υπόλοιπό σας ισούται με 24.163 δολάρια και έχετε $ 2.847 σε επιταγές που έχουν εκκαθαριστεί μετά τη δήλωση, το προσαρμοσμένο υπόλοιπό σας ισούται με 21.316 δολάρια.

3.

Λάβετε υπόψη τυχόν σφάλματα στις τραπεζικές καταχωρίσεις σε σύγκριση με το βιβλίο σας. Για παράδειγμα, αν ο λογαριασμός σας αντανακλά μια πληρωμή των $ 83 αλλά η τράπεζα το κατέγραψε ως $ 80, μειώστε το υπόλοιπο της κατάθεσης κατά επιπλέον $ 3, ποσό ίσο με $ 21.313.

Ανανέωση δραστηριότητας καλαθιού

1.

Τραβήξτε το υπόλοιπο του λογαριασμού μετρητών από το γενικό βιβλίο σας. Μειώστε το υπόλοιπο με το ποσό των τραπεζικών τελών και των τελών παροχής υπηρεσιών. Αυτό περιλαμβάνει τα τέλη NSF, τα μηνιαία τέλη εξυπηρέτησης και τα τέλη εκτύπωσης ελέγχου. Για παράδειγμα, εάν το υπόλοιπο μετρητών σας δείχνει $ 21.238 και η τραπεζική σας κατάσταση εμφανίζει μηνιαία αμοιβή υπηρεσίας 19 $ και τέλος US $ 25 για επιστροφή πελατών, η προσαρμοσμένη ισορροπία σας μειώνεται κατά $ 21.194.

2.

Αυξήστε το υπόλοιπο του λογαριασμού σας κατά το ποσό των τυχόν καταθέσεων τόκων και των εισπρακτέων πληρωμών που καταγράφονται από την τράπεζα. Εάν η τράπεζά σας πληρώσει εσείς $ 119 σε πληρωμές τόκων, το υπόλοιπο του λογαριασμού μετρητών σας ισούται με $ 21.313.

3.

Βεβαιωθείτε ότι η ισορροπία συμφιλίωσης του ημερολογίου ταιριάζει με την ισορροπία συμφιλίωσης των δηλώσεών σας. Ελέγξτε κάθε γραμμή της δραστηριότητας δήλωσης και συγκρίνετε κάθε συναλλαγή με τις λεπτομέρειες του ημερολογίου σας για τυχόν σφάλματα υπολογισμού.

Δημιουργία ρυθμίσεων καταχωρήσεων

1.

Δημιουργήστε μια καταχώρηση περιοδικού για να αναγνωρίσετε όλες τις χρεώσεις τραπεζικών υπηρεσιών. Για παράδειγμα, εάν η τράπεζά σας επιβάλλει τέλος υπηρεσίας ύψους 19 €, χρεώνετε το λογαριασμό εξόδων τραπεζικών εξόδων $ 19 και πιστώνετε τον λογαριασμό μετρητών $ 19.

2.

Καταχωρήστε την πίστωση τόκων που έχετε λάβει από την τράπεζα ως χρέωση στο λογαριασμό μετρητών σας και μια πίστωση στο λογαριασμό του λογαριασμού εσόδων εσόδων.

3.

Ταχυδρομήθηκαν τα τέλη ελέγχου, τα τέλη NSF, στον λογαριασμό εισπρακτέων λογαριασμών σας μαζί με το ποσό της επιταγής που επιστράφηκε. Χρεώστε τον λογαριασμό εισπρακτέων λογαριασμών σας και πιστώστε τον λογαριασμό μετρητών. Η τράπεζά σας χρεώνει τον λογαριασμό σας για αυτά τα κεφάλαια και στη συνέχεια πρέπει να τα εισπράξετε από τον πελάτη, μειώνοντας τα μετρητά και αυξάνοντας την απαίτησή σας.

4.

Προσαρμόστε το ταμειακό υπόλοιπό σας για τυχόν εισπρακτέα ποσά που έχει συλλέξει η τράπεζά Χρεώστε το λογαριασμό μετρητών σας για το ποσό του χαρτονομίσματος, στη συνέχεια πιστώστε τα εισπρακτέα. Αν πληρώνετε τραπεζικό τέλος για τη συλλογή, χρεώστε μετρητά για το ποσό της σημείωσης μείον το τραπεζικό τέλος και, στη συνέχεια, δημοσιεύστε το ποσό της τραπεζικής αμοιβής στον λογαριασμό του λογαριασμού σας τραπεζικών τελών. Για παράδειγμα, εάν η τράπεζά σας συγκεντρώσει ένα σημείωμα αξίας 2.000 $ και σας χρεώσει μια χρέωση $ 60, καταχωρήστε $ 1.940 στο λογαριασμό μετρητών σας και $ 60 στο λογαριασμό τραπεζικών τελών σας.

Πράγματα που χρειάζονται

• Δηλώσεις τραπεζών